Épargner avec les ETFs à 0 % de frais de trading à l'achat

Chez neon, nous voulons te donner les moyens de prendre le contrôle de tes finances, sans coûts supplémentaires. C'est ce que nous avons fait dès le début avec le compte neon free. Et maintenant, avec notre partenaire Invesco, nous étendons également cette philosophie à notre plan d'épargne. Comment ? En te donnant la possibilité d'investir dans deux ETFs sélectionnés avec 0 % de frais de transaction à l'achat lorsque tu utilises le plans d’épargne neon. Si tu te demandes ce qu’est le plan d’épargne, nous te recommandons de lire d'abord notre article de blog. Si tu veux lire plus d'infos sur notre partenariat avec Invesco, et sur la façon dont nous avons sélectionné les deux ETFs à 0 % de frais, lis la suite ci-dessous.

Qui est Invesco?

À propos de l’offre

Pourquoi l’ETF Global Stocks (FTSE) ?

Pourquoi l’ETF Global Stocks ESG Climate Paris Aligned ?

Qui est Invesco?

Invesco est une entreprise de services financiers de confiance et de renom, qui cumule plus de 85 ans d'expérience dans ce secteur. Invesco est un gestionnaire d'actifs indépendant, classé parmi les plus grands émetteurs au monde de produits de placement tels que les ETFs ou les fonds, et s'engage autant à offrir une valeur exceptionnelle à ses utilisateurs via ses produits, que neon à te fournir une appli de compte au quotidien. Comme nous voulons changer la façon dont les gens accèdent à l'investissement, nous avons décidé de nous associer et de te proposer deux ETFs à 0 % de frais de trading.

Notre ambition commune de changer le marché avec des produits innovants fait de nous un duo parfait !

À propos de l’offre

Le plan d'épargne te donne la possibilité de sélectionner chaque mois jusqu'à trois actions ou ETFs disponibles sur neon invest et d'investir un montant mensuel de ton choix. Comme nous n'avons pas de frais de dépôt et que les frais de transaction sont faibles, tu peux économiser à long terme grâce à des coûts mensuels réduits (clique ici pour plus de détails sur le plan d'épargne). Avec l'offre Invesco, nous faisons encore mieux : avec le plan d'épargne, tu ne paies pas de frais de trading à l'achat pour deux ETF Invesco sélectionnés. Avec Invesco, nous te reversons les frais de trading sur ton compte principal le jour ouvrable suivant. Il ne reste alors que le droit de timbre de l'État et le coût du produit (TER) de l'ETF à payer.

Tu trouveras ces ETFs Invesco à 0 % de frais de trading dans l'appli neon, sous l'onglet «Investir». Ils sont nommés comme suit : 

• Global Stocks (FTSE)
• Global Stocks ESG Climate Paris Aligned

Continue à lire pour plus d’informations sur pourquoi nous avons sélectionné ces ETFs de Invesco en particulier.

Pourquoi avons-nous choisi l’ETF Global Stocks (FTSE) ?

Nous avons sélectionné cet ETF parce qu'il s'agit d'un ETF mondial large et populaire, couvrant 90 à 95 % de la capitalisation boursière investissable et investi dans des entreprises qui jouent un rôle clé dans la croissance économique mondiale. De plus, il offre un TER (Total Expense Ratio) particulièrement bas de 0,15 %. Voici plus de détails sur ces critères de décision :

• Les plus de 1900 entreprises qui composent cet ETF couvrent une grande variété de secteurs d'activité : Technologies de l'information (22,27%), Finances (15,32%), Santé (11,85%), Consommation discrétionnaire, c'est-à-dire : commerce de détail, médias, divertissement, etc. (11,49 %), Industrie (10,92 %) et d'autres secteurs. Elles sont par ailleurs présentes dans le monde entier, avec une large répartition géographique comprenant : les États-Unis (60,38 %), le Japon (6,80 %), la Chine (3,67 %), le Royaume-Uni (3,63 %), la France (3 %), la Suisse (2,69 %) et 43 autres marchés développés ou émergents dans le monde. 
• Cet ETF est également le moins cher si l'on considère les ETFs similaires :
  • Il est moins cher que le Vanguard FTSE All-World dont le TER est de 0,22% (ISIN : IE00B3RBWM25).
  • Il est également moins cher que son petit camarade du MSCI world (MSCI ACWI), deuxième moins cher du marché (TER 0,17% pour le SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF),
  • La plupart des ETFs MSCI concurrents ont un TER bien au-dessus de 0,2 % (sauf si tu utilises un courtier américain comme Interactive Brokers et que tu achètes alors un ETF américain que les courtiers européens ne peuvent pas proposer).
  • Tu peux commencer à investir dans cet ETF avec seulement 5 CHF. Avec ses concurrents, le minimum se situe entre 70 et 100 CHF.

Cerise sur le gâteau : cet ETF a été noté A en termes d'évaluation des fonds ESG (couvrant 98,6 % des critères ESG). Le terme ESG s'applique à différents produits d'investissement (dont les ETF) qui prennent chacun en compte des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance lors de la sélection et de la pondération des titres. Plus d'informations ici (en allemand).

Si tu veux en savoir plus sur l'ETF Global Stocks (FTSE), tu peux trouver plus d'infos ici (en anglais). Si tu veux voir précisément quelles sont les actions incluses dans cet ETF, tu peux trouver plus de détails ici (également en anglais).

Pourquoi avons-nous choisi l’ETF Global Stocks ESG Climate Paris Aligned ?

Nous avons choisi cet ETF en raison de son «exhaustivité» en termes de durabilité, et parce qu’il reste un ETF étendu bien qu'il soit durable. Il s'agit d'un véritable ETF durable car il suit à la fois les critères environnementaux, sociaux et gouvernementaux (ESG) et les Paris Alignment Benchmarks (PAB). Cela signifie que les entreprises qui ne suivent pas les recommandations des mesures ESG et PAB sont exclues de cet ETF. Mais d'autre part, il ne se concentre pas uniquement sur un secteur spécifique, ce qui rend son étendue intéressante pour nous. Voici plus de détails sur ces critères de décision :

• Sur le plan de la durabilité, cet ETF comprend des entreprises qui suivent les critères Environnementaux, Sociétaux et Gouvernementaux, y compris des entreprises avec des critères ESG encore plus élevés (et des exclusions d'entreprises). De plus, toutes les entreprises de cet ETF dépassent les normes minimales de l’Accord de Paris (ce qui signifie que ces entreprises sont alignées sur un scénario climatique de 1,5°C car elles contribuent à la réduction du risque climatique physique et à une transition vers une économie à faible émission de carbone). Il s'agit donc d'un ETF assez exigeant en termes de durabilité.
• Pourtant, il s'agit toujours d'un ETF étendu, bien diversifié qui couvre plus de 650 actions et offre donc une exposition à un grand nombre de secteurs différents.

Cet ETF offre également un faible TER (Total Expense Ratio) de 0,19 % par rapport à des ETF similaires sur le marché. Par exemple, l'ETF MSCI world ESG le moins cher, selon justetf.com, est l’iShares MSCI World ESG Screened UCITS ETF (ISIN : IE00BFNM3K80) avec un TER de 0,20 %. Mais cet ETF n'est comparable qu'au niveau de son alignement ESG (durable du point de vue de la gestion des risques et des investisseurs), sans être aligné sur l’Accord de Paris (durable du point de vue de l'écosystème global).

Si tu veux en savoir plus sur l'Invesco Global Stocks ESG Climate Paris Aligned ETF, tu peux lire la fiche produit ici.

Avec cette offre, nous voulons rendre les ETFs plus connus et plus accessibles en Suisse. Mais surtout, nous voulons offrir à nos utilisateurs et utilisatrices de bons produits pour des investissements à long terme. C'est pourquoi nous avons décidé, en collaboration avec Invesco, d'exonérer nos utilisateurs d'une partie des frais lorsqu'ils utilisent le plan d'épargne neon. Cela est possible parce que nous réduisons fortement les rendements obtenus avec cet ETF par rapport à nos rendements normaux (déjà très bas) de neon invest.  

Tu trouveras plus d'infos sur la façon dont nous gagnons de l'argent sur notre blog neon et l’argent ici.

Et si tu veux savoir comment neon invest se compare à Yuh, jette un coup d'œil à cet article de blog.